A.原后置錄入環(huán)節(jié)維護(hù)的開戶客戶法定代表人、開戶經(jīng)辦人、支付聯(lián)系人等信息前置至網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦開戶資料掃描環(huán)節(jié)(業(yè)務(wù)碼:1423)錄入。(原后置錄入環(huán)節(jié)開戶經(jīng)辦人字段對(duì)應(yīng)前置后的被授權(quán)代理人字段)
B.當(dāng)當(dāng)新開戶客戶信息命中反洗錢名單、黑名單標(biāo)志時(shí),網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦需按照系統(tǒng)提示的處理預(yù)案辦理,根據(jù)系統(tǒng)反饋的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),結(jié)合《招商銀行關(guān)于印發(fā)機(jī)構(gòu)外匯賬戶外匯政策管理辦法的通知》(招銀發(fā)[2019]51號(hào))第八條處理。
C.新增支持使用身份證閱讀器讀取法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)、被授權(quán)開戶人員的身份證信息。系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,并可通過人臉識(shí)別功能對(duì)經(jīng)辦人身份進(jìn)行輔助核查。
D.網(wǎng)點(diǎn)環(huán)節(jié)確認(rèn)的被授權(quán)代理人、支付聯(lián)系人信息將自動(dòng)賦值到后置錄入環(huán)節(jié)且不可改。如果后置錄入環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)自動(dòng)賦值情況與實(shí)際業(yè)務(wù)情況不符,應(yīng)及時(shí)查明原因并結(jié)合實(shí)際情況處理。