A.客戶風險信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風險信息系統(tǒng)、農業(yè)銀行貸記卡風險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風險信息
B.各級行應通過監(jiān)測信貸資產組合層面信用風險指標，及時掌握信用風險整體運行狀況及發(fā)展趨勢
C.總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)，制定和優(yōu)化信用卡欺詐風險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則，通過建設和使用交易模型及統(tǒng)計分析工具，實現(xiàn)對欺詐風險的主動識別和計量
D.分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風險調查、核實等工作，配合總行開展交易欺詐的調查、取證工作，在規(guī)定的期限內據(jù)實反饋調查結果和相關證明材料

A.各級行應通過監(jiān)測信貸資產組合層面信用風險指標，及時掌握信用風險整體運行狀況及發(fā)展趨勢
B.針對信貸資產組合層面監(jiān)測到的信用風險信號以及風險事件等，各級行應通過風險報告、風險預警等措施，及時控制和化解風險隱患，防范風險蔓延或放大
C.客戶風險信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風險信息系統(tǒng)、農業(yè)銀行貸記卡風險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風險信息
D.客戶交易行為分析。通過評分模型、統(tǒng)計分析等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況