A.對公客戶賬戶與其法人代表，財務(wù)人員等個人賬戶之間交易頻繁，或開立對公賬戶后，較少使用該賬戶，資金往來較多使用法人代表或財務(wù)人員個人賬戶。
B.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定。
C.利用銀行卡，頻繁的進(jìn)行大額境外消費(fèi)。
D.客戶有洗錢，恐怖融資活動嫌疑。

A.客戶經(jīng)理調(diào)查申請人是否具備借款主體資格。
B.核對客戶提供的身份證件是否為客戶本人，證件是否真實(shí)有效。如客戶提供的是居民身份證，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查。
C.審查客戶提供的信貸業(yè)務(wù)資料及申請書是否齊全，完整，客戶的住所地址和聯(lián)系電話是否詳細(xì)真實(shí)。對提供的復(fù)印件應(yīng)與原件核對相符，并在復(fù)印件上簽署“與原件核對相符”字樣。
D.據(jù)實(shí)際情況，采取信函，電話或?qū)嵉卣{(diào)查等方式核實(shí)以上資料信息的真實(shí)性。