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各地人民法院通過網絡查控系統(tǒng)辦理賬戶凍結后,因系統(tǒng)故障等原因無法通過該系統(tǒng)進行解凍的,可以傳真相關解凍資料至一級分行賬務中心,由一級分行賬務中心負責人審批相關資料無誤后予以辦理。
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與支付機構合作開展收付款業(yè)務的分行應保證交易信息至少保存10年。
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各行應加強客戶交易背景調查,在反洗錢交易監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉入轉出交易的,應當按照“了解你的客戶”原則,對單位或者個人客戶的交易背景進行調查,調查要點應包括但不限于客戶身份的真實性與合法性、客戶交易的背景與實際財務狀況等。
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