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問答題
【簡(jiǎn)答題】舉例說明利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)在哪些方面影響個(gè)人、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)？
答案：
利率與個(gè)人、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)都有著密切的關(guān)系。個(gè)人通過住宅抵押貸款向銀行借錢買房，在金融市場(chǎng)上購(gòu)買企業(yè)債券或國(guó)債，購(gòu)買貨幣...
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問答題
【計(jì)算題】假定你是公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理，公司3個(gè)月后需要借入5000萬(wàn)元、期限為1年的流動(dòng)資金，現(xiàn)在市場(chǎng)利率為5.0%，但你預(yù)計(jì)3個(gè)月后市場(chǎng)利率會(huì)上升到5.5%。為規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn)，你與甲銀行簽訂了一份利率期權(quán)，約定執(zhí)行利率為5.0%，期權(quán)費(fèi)5萬(wàn)元。如果3個(gè)月后市場(chǎng)利率真的上升到5.5%，那么你將執(zhí)行期權(quán)合約，按5%的利率從交易對(duì)手借入5000萬(wàn)元資金。請(qǐng)問：相對(duì)于5.5%的市場(chǎng)利率來(lái)說，按5%的期權(quán)利率借入資金，你隱含獲利多少？
答案：
隱含利潤(rùn)為：5.5%×5000-5%×5000-5= 20（萬(wàn)）
