A.員工違反國家法律法規(guī)或行紀(jì)行規(guī)，其行為已經(jīng)造成銀行直接經(jīng)濟損失的
B.員工違反行紀(jì)行規(guī)，行為可能對銀行經(jīng)營、資產(chǎn)、聲譽等帶來損失的
C.員工行為不符合交通銀行員工行為準(zhǔn)則或社會道德要求，暫不構(gòu)成對銀行資產(chǎn)、經(jīng)營、聲譽等損失的
D.員工違反國家法律法規(guī)，行為已經(jīng)涉及犯罪的

A.面談、居訪可以替代盡職調(diào)查
B.貸前盡職調(diào)查過程中，零貸營銷崗應(yīng)通過談話、核對資料與所有借款當(dāng)事人面談一次
C.零貸營銷崗應(yīng)核實所有借款當(dāng)事人與其提供身份證件（原件）的一致性
D.涉及擔(dān)?；蛴泄灿腥耍阗J營銷崗應(yīng)確認(rèn)保證人、抵質(zhì)押人或有權(quán)處分人的擔(dān)保意愿