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境內(nèi)外資銀行在中國的理財產(chǎn)品主要有不保本的雙貨幣存款、保本的市場掛鉤產(chǎn)品、指數(shù)掛鉤結(jié)構(gòu)性存款等類。
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個人銀行理財產(chǎn)品具有收益穩(wěn)定風(fēng)險較小、同質(zhì)性、綜合性與多樣性等方面的特點。
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個人財務(wù)規(guī)劃師在提供服務(wù)的過程中所需要了解的信息時分繁多,主要包括客戶的個人信息和證券信息兩大類。
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