A.認真核實申請人的身份證件，受理人員必須利用聯網核查系統(tǒng)查驗核實申請人所提供身份證件的真實性、有效性
B.對申請人的資信調查要通過人民銀行征信系統(tǒng)和其他渠道，查詢、了解申請人信用記錄及資金實力、信用狀況、財產狀況等，確保資信調查結果的準確
C.對存在明顯疑點或違背常規(guī)的申請，如大量集中辦理的申請人的身份情況與工作、收入情況明顯異常，必須親訪親核
D.嚴格執(zhí)行授信審批與資信核查相分離的制度

A.信用社工作人員與外部人員勾結，利用私扣的借記卡詐騙銀行資金
B.銀行工作人員對客戶信息在工作電腦中進行了妥善保管，遭到黑客的攻擊，導致客戶信息被盜用，并克隆了客戶的銀行卡，盜取資金
C.單位批量開卡后，單位經辦人員受委托辦理初始密碼的修改
D.業(yè)務柜員在領取備用卡、制卡、發(fā)卡過程中，盜竊空白卡，套開銀行卡盜取客戶資金