A、通過(guò)財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過(guò)程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃
B、對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績(jī)效管理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大
C、資金籌措、資源合理配置
D、推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成

A、個(gè)人收入總量急劇增長(zhǎng)，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大
B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長(zhǎng)
C、國(guó)民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國(guó)民收入比重大幅上升
D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù)