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在代理理財業(yè)務(wù)中,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)代理銷售理財產(chǎn)品并收取代理費(fèi)用,同時也是理財協(xié)議的權(quán)利義務(wù)主體。
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代理銷售理財產(chǎn)品過程中,如果農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)同時發(fā)行自營理財產(chǎn)品,且自營理財產(chǎn)品的特征與代銷理財產(chǎn)品的特征差異不大時,應(yīng)當(dāng)同時向客戶推銷此兩種理財產(chǎn)品。
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在代理第三方存管業(yè)務(wù)中,客戶需在合作銀行與代理銀行開立銀行賬戶,并通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立兩賬戶間的"影射關(guān)系"。
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