A、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。
B、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。
C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。
D、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。

A、金融機構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，無論金額大小都應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件，進行核對并登記。
B、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
C、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
D、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向有關(guān)部門核實客戶的有關(guān)身份信息。