A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
B、與來(lái)自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多
C、提前償還貸款
D、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度 
B、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 
C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 
D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的