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各分行應(yīng)結(jié)合國際業(yè)務(wù)客戶的特點,并考慮身份、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素,對客戶反洗錢風(fēng)險等級進行分類,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級。
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判斷題
各分行如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的,僅在涉及交易金額較大的情況下,才應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)厝诵校⒆鳛橹攸c可疑交易及時通過系統(tǒng)上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心,并作為高風(fēng)險客戶對其交易進行重點監(jiān)控。
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對于聯(lián)名賬戶,如果其中一位客戶屬于恐怖活動人員的,應(yīng)對賬戶資金進行凍結(jié)。
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