A、個人客戶經(jīng)理的主要職責(zé)是為客戶提供全方位的專業(yè)理財方案，理財通常是一個單一性規(guī)劃，通過理財方案全面實(shí)現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。
B、為客戶建立一個能夠幫助客戶家庭在出現(xiàn)失業(yè)、大病、災(zāi)難等以外情況下也能安然度過的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵，也是個人客戶經(jīng)理進(jìn)行理財策劃前首要考慮和重點(diǎn)安排的。
C、理財策劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險，而非收益。
D、理財策劃應(yīng)該爭取處理消費(fèi)、資本投入與收入之間的矛盾，形成資產(chǎn)的動態(tài)平衡。

A、理財規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個層次：實(shí)現(xiàn)財務(wù)安全和追求財務(wù)自由。
B、保障財務(wù)安全是個人理財策劃要解決的首要問題，只有實(shí)現(xiàn)財務(wù)安全，才能達(dá)到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務(wù)安全是指個人或家庭對自己的財務(wù)狀況有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財富足以應(yīng)對未來的財務(wù)支出和生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)。
D、財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。