A、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員。
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員。
C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。
D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員。

A、代客理財(cái)
B、單純的商業(yè)賄賂
C、盜刷銀行卡
D、非金融機(jī)構(gòu)人員非法集資