A、持卡人在支付貨款時(shí)因銀行卡內(nèi)可用余額不足，采用部分金額刷卡，其余部分支付現(xiàn)金的方法；
B、應(yīng)持卡人要求，使用多張信用卡支付一件商品的款項(xiàng)；
C、持卡人堅(jiān)持要求退貨時(shí)退現(xiàn)鈔，商戶為避免爭(zhēng)執(zhí)，退還了持卡人現(xiàn)鈔；
D、收銀員發(fā)現(xiàn)受理的銀行卡背面沒有持卡人的簽名，當(dāng)場(chǎng)要求持卡人先在銀行卡簽名欄簽名后再使用。

A、交易金額較小，筆數(shù)較多；
B、同一卡號(hào)在同一特約商戶連續(xù)交易或同一金額作重復(fù)刷卡；
C、同一特約商戶在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)大量貸記卡交易，且交易基本集中在某幾張卡號(hào)；
D、借記卡交易基本為整數(shù)金額。