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營業(yè)機構(gòu)在辦理需聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)時,因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的,可采取人工判斷方式驗證相關(guān)個人的居民身份證信息的真實性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù),但應(yīng)對故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務(wù)進行登記,并在故障排除后對相關(guān)個人的居民身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
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在生成理財卡時,客戶英文名字位置必須為大寫字母,但有時也可以為小寫字母或漢字。
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為防止冒開戶,在審核客戶身份證件時,對照片與本人相貌的一致性存在質(zhì)疑的,除核對身份證件照片、仔細識別證件上的照片與開戶人是否相符外,可采取以下輔助手段進一步核實。()
A.開戶人在本地的常住地址
B.常住地址附近有什么特別的建筑物
C.開戶原因
D.聯(lián)系電話是否為本地電話
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